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ファクタリング会社28社の比較!手数料や土日、即日対応などのスピードを検証

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ファクタリング会社を比較した場合、どのような違いがあるのでしょうか。

ファクタリングの手数料や対応している業種土日対応即日対応などの審査のスピード、個人の利用の可否などに違いがあります。また、審査に必要となる書類にも違いがあります。

そこで、ファクタリング会社を選ぶ前に知っておきたいポイントをまとめました。

本記事は、代表的なファクタリング28社を比較し、その違いをご紹介します。

 

ファクタリング会社の比較

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ファクタリング会社を比較し、その違いをご紹介します。

  1.  三共サービス
  2.  ベストファクター
  3.  Qpa
  4.  七福神
  5.  えんナビ
  6.  トップマネジメント
  7.  MSFJのファクタリング
  8.  ジャパンマネジメント
  9.  ビートレーディング
  10.  アンカーガーディアン
  11.  日本中小企業金融サポート機構
  12.  PMG
  13.  ファクタリングトライ
  14.  アクセルファクター
  15.  株式会社ウィット 
  16.  JTC
  17.  トラストゲートウェイ
  18.  ファクタリング東京
  19.  ライジングインベストメント
  20.  ビジネクスト
  21.  FACTOR PLAN
  22.  ワダツミ
  23.  みずほファクター
  24.  ファクタリングプロ
  25.  三菱UFJファクター
  26.  財務会計支援機構
  27.  アルシエ
  28.  ジャパンファクター

それぞれを詳細にご紹介します。

 

1. 三共サービス

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建設業や運送業、輸入販売業、ソフトウェア開発、清掃業、食品加工業など幅広い業種のファクタリングを行っています。診療報酬債権や介護報酬債権などの買取りも行っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料1.5%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で翌日
  •  ファクタリングの利用額: 50万円~3000万円(売掛先1社につき)
  •  個人事業主:不可
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付きのもの)
     会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可。決算書(直近2期分)
     売掛先への請求書、成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)
     入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)
     小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)、納税証明書
  •  即日対応:×
  •  土日対応:×

三共サービス

【参考記事】・ 三共サービスの使い勝手と評判!便利な点と不便な点を徹底解説【2018年】

 

2. ベストファクター

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日本全国に対応した2社間に特化したファクタリング会社です。法人だけでなく、個人事業主でも利用できます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料2%~)
  •  3社間のファクタリング: ×
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 30万円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類:身分証明書、入出金の通帳、請求書、見積書
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

ベストファクター

 

3. Qpa

qpa

24時間365日対応しており、最速で当日に資金化してくれます。個人事業主でも利用できます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料2.5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で当日
  •  ファクタリングの利用額: 10万円~1億円まで(売掛先1社あたり)
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類:未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:〇

Qpa

【参考記事】 ・ QPAの使い勝手と評判!便利な点と不便な点を徹底解説

 

4. 七福神

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個人事業主でも利用できるファクタリングサービスです。最短即日で資金調達ができ、また、来店する必要はありません。日本全国に対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料 5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料 3%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で当日
  •  ファクタリングの利用額: 30万円~3,000万円まで(売掛先1社あたり)
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類: 決算書、過去直近の取引入金が確認できる書類(入出金通帳・
     当座通帳照合表)、取引先との基本契約書、成因資料(契約書・発注書・納品書・請求書等)
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

七福神

 

5. えんナビ

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24時間365日対応しているファクタリング会社のサービスです。法人だけでなく、個人事業主でも利用できます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料5%~)
  •  3社間のファクタリング: -
  •  資金になるまでの期間: 最短で翌日
  •  ファクタリングの利用額:30万円~5000万円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:未公開
  •  即日対応:×
  •  土日対応:〇

えんナビ

 

6. トップマネジメント

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製造業、建設業、システム開発業など3か月以上の長期の支払いサイトに対応したファクタリング会社のサービスです。トラック運送業や卸、小売り、医療系、ITなど幅広い業種に対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料1%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 未公開
  •  ファクタリングの利用額:30万円~1億円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:決算書、試算表。過去・直近の取引、入金が確認出来る書類。
     取引先との基本契約書 。成因資料 (発注書・納品書・請求書)
  •  即日対応:未公開
  •  土日対応:未公開

トップマネジメント

 

7. MSFJのファクタリング

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クイックファクタリングとプレミアムファクタリングというプランがあります、前者は、限度額100万円までで手数料3.8%~発生します。即日、現金化できます。後者は、限度額が5000万円までで手数料は1.8%~発生します。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料1.8%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額:5,000万円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:未公開
  •  即日対応:×
  •  土日対応:×

MSFJのファクタリング

 

8. ジャパンマネジメント

japan-management

九州と東京にオフィスがあるため、日本全国からの問合せに対応できます。医療報酬債権や介護報酬債権の買い取りにも対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料3%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で1日
  •  ファクタリングの利用額: 50万円~5000万円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類:決算書のコピー(2期分)、試算表(今期半期以上経過の時)、
     直近6か月分の取引、入出金履歴が確認できる書類(通帳コピーなど)
     売掛先に宛てた(発注書、納品書、請求書など)登記簿謄本、
     売掛先との取引基本契約書(無い場合も可)納税証明書
  •  即日対応:×
  •  土日対応:×

ジャパンマネジメント

 

9. ビートレーディング

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工事請負代金債権の買い取りや診療報酬債権の買い取り、介護報酬債権の買い取りなどを行っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料の平均は15~17%)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で翌日
  •  ファクタリングの利用額:数十万円~数億円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付3ヶ月分),入金予定の売掛金が確認できる成因証書(契約書・発注書・請求書等)
  •  即日対応:×
  •  土日対応:×

ビートレーディング

 

10. アンカーガーディアン

anchor

福岡関西エリアのファクタリングサービス会社です。建設業や製造業、医療系などを中心にファクタリングを行っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料3%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額:5,000万円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:×
  •  必要書類:未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

アンカーガーディアン

 

11. 日本中小企業金融サポート機構

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一般社団法人が運営をしているファクタリングサービスです。事業再生やマッチング、M&Aなどのサービスも提供しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料未公開~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料未公開~)
  •  資金になるまでの期間: 未公開
  •  ファクタリングの利用額: 未公開
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:未公開
  •  土日対応:未公開

日本中小企業金融サポート機構

 

12. PMG

pmg

最短1日で2億円までの資金調達ができます。建設、IT、運送、製造、人材派遣、介護など幅広い業種に対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:5%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 2億円まで
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 決算書(税務申告済み捺印があるもの)
           過去直近の取引入金が確認できる書類(入出金通帳・当座通帳照合表)
           取引先との基本契約書
           契約書・発注書・納品書・請求書など
  •  即日対応:×
  •  土日対応:未公開

PMG

 

13. ファクタリングトライ

factoring-try

製造業、建設業、情報通信業など幅広い業種のファクタリングを行っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料5%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 未公開
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:〇

ファクタリングトライ

 

14. アクセルファクター

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500万円以下を専門にしています。建設業、土木業、運送業、人材派遣業などに実績があります

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料未公開~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料5%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で翌日
  •  ファクタリングの利用額: ~500万円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 請求書・見積書、預金通帳、決算報告書、代表者の身分証明書、代表者及び会社の実印、印鑑証明書
  •  即日対応:×
  •  土日対応:×

アクセルファクター

 

15. 株式会社ウィット

wit

500万円以下の小口を専門にし、非対面でファクタリングを提供しています

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料未公開~)
  •  3社間のファクタリング: ×
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: ~500万円
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:未公開

株式会社ウィット

 

16. JTC

jtc

名古屋に拠点を持つファクタリング会社です。自動車部品や運送、建設、食品加工など幅広い業種に対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:未公開)
  •  資金になるまでの期間: 最短で1日
  •  ファクタリングの利用額: 100万円~
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:×
  •  土日対応:〇

JTC

 

17. Trust Gateway

trustgateway

九州関西エリアをサポートするファクタリング会社です。売掛金の買取や医療報酬債権の買取を行っています。50万円から買い取りに対応してもらえます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:5~20%
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:3~10%
  •  資金になるまでの期間: 最短で1日
  •  ファクタリングの利用額: 50万円~5,000万円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:×
  •  土日対応:未公開

Trust Gateway

 

18. ファクタリング東京

factoring-tokyo

最短即日で資金調達ができます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:未公開)
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 未公開
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

ファクタリング東京

 

19. ライジング・インベストメントマネジメント

rising

最短即日30万円1億円までの資金調達をできます。売掛金や、工事請負代金債権、運送料の債権を買い取ってもらえます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:1.5%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 30万円~1億円まで
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

ライジング・インベストメントマネジメント

 

20. ビジネクスト

businext

東証一部上場アイフルのグループ会社が提供するファクタリングサービスです。1億円までの資金調達ができます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:未公開)
  •  資金になるまでの期間: 未公開
  •  ファクタリングの利用額: 1億円まで
  •  個人事業主:×
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 法人概要資料、決算書二期分、
           売掛先企業様との取引を証する書類(取引基本契約書、発注書・領収書、
           銀行通帳等)、直近1年間の売掛金一覧、各種納税証明書など
  •  即日対応:未公開
  •  土日対応:未公開

ビジネクスト

 

21. FACTOR PLAN

factorplan

即日に現金化できるファクタリングサービスです。建設業、医療、介護診療債権など、全ての業種に対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:3%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 3000万円まで
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

Factor Plan

 

22. ワダツミ

wadatumi

最低5万~最高10億までの資金調達をできます。売掛金、運送料債権、工事請負債権、診療報酬債権を取り扱っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:未公開)
  •  資金になるまでの期間: 書類が届いて、最短で3日
  •  ファクタリングの利用額: 5万円~10億円まで
  •  個人事業主:×
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:×
  •  土日対応:×

ワダツミ

 

23. みずほファクター

mizho-factor

みずほ銀行が100%出資しているみずほファクターがファクタリングサービスを提供しています。国際ファクタリングなど、海外バイヤーとの貿易取引のリスクヘッジなども取り扱っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 未公開
  •  3社間のファクタリング: 未公開
  •  資金になるまでの期間: 未公開
  •  ファクタリングの利用額: 未公開
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:未公開
  •  土日対応:×

みずほファクター

 

24. ファクタリングプロ

meds

100万円5,000万円までの資金調達をできます。手数料は、1%最大10%となっています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:未公開)
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 100万円~5,000万円まで
  •  個人事業主:×
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 買取希望の請求書、請求額の根拠となる書類、決算書、納税証明書、税金関係の納付書、借入契約書、通帳コピー、本人確認書類
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

ファクタリングプロ

 

25. 三菱UFJファクター

mitsubishi-factor

三菱UFJ銀行が100%出資する三菱UFJファクター株式会社が提供しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 未公開
  •  3社間のファクタリング: 未公開
  •  資金になるまでの期間: 未公開
  •  ファクタリングの利用額: 未公開
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:未公開
  •  土日対応:未公開

三菱UFJファクター

 

26. 財務会計支援機構

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買取手数料が7%12.16%のファクタリングサービスです。売掛先の債権、クレジット債権、割賦債権などを取り扱っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:未公開)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:未公開)
  •  資金になるまでの期間: 3~4日
  •  ファクタリングの利用額: 100万円~1億円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: 直前期の決算書の内容、譲渡希望の売掛金の内容
  •  即日対応:×
  •  土日対応:×

財務会計支援機構

 

27. アルシエ

arushie

大阪・京都・神戸を対象にしたファクタリングサービスです。最短1日で資金化できます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:2.5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:1.5%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 1億円万円まで
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:×
  •  必要書類: 未公開
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

アルシエ

 

28. ジャパンファクター

japan-factor

即日で現金化できるファクタリングサービスです。日本全国に対応しており、30万円~1億円の売掛金を現金化してくれます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料:5%20%
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料:3%10%
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 30万円~1億円まで
  •  個人事業主:未公開
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類: (直近3か月分の)請求書・納品書・契約書等、入金口座(取引先からの入金が記載されている通帳・直近1年分)、代表者身分証明書(免許証等)、許可証(必要な業種)
  •  即日対応:〇
  •  土日対応:×

ジャパンファクター

 

まとめ

本記事は、代表的な28のファクタリング会社を比較し、その違いをご紹介しました。なお、販促や集客については別記事でまとめています。

【参考記事】 ・ 売れる販促企画のアイデア集
       ・ 再来店を促す販促方法 ~お店を思い出してもらう~
       ・ 集客のアイデア集 (成功する集客企画9選)

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