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ファクタリング会社10社の比較!手数料や審査のスピード、得意分野で検証

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ファクタリング会社を比較した場合、どのような違いがあるのでしょうか。

審査のスピードファクタリングの利用額や個人事業主の利用可否、カバーしているエリアなどに違いがあります。また、手数料や審査に必要となる書類にも違いがあります。

そこで、ファクタリング会社を選ぶ前に知っておきたいポイントをまとめました。

本記事は、代表的なファクタリング10社を比較し、その違いをご紹介します。

 

ファクタリング会社の比較

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ファクタリング会社を比較し、その違いをご紹介します。

  1.  三共サービス
  2.  ベストファクター
  3.  Qpa
  4.  七福神
  5.  えんナビ
  6.  トップマネジメント
  7.  MSFJのファクタリング
  8.  ジャパンマネジメント
  9.  ビートレーディング
  10.  アンカーガーディアン 

それぞれを詳細にご紹介します。

 

1. 三共サービス

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建設業や運送業、輸入販売業、ソフトウェア開発、清掃業、食品加工業など幅広い業種のファクタリングを行っています。診療報酬債権や介護報酬債権などの買取りも行っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料1.5%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で翌日
  •  ファクタリングの利用額: 50万円~3000万円(売掛先1社につき)
  •  個人事業主:不可
  •  日本全国対応:未公開
  •  必要書類: 身分証明書(免許証・パスポートなど顔写真付きのもの)
     会社謄本(履歴事項全部証明書)コピーでも可。決算書(直近2期分)
     売掛先への請求書、成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)
     入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)
     小切手帳・手形帳(当座をお持ちの場合)、納税証明書

三共サービス

 

2. ベストファクター

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日本全国に対応した2社間に特化したファクタリング会社です。法人だけでなく、個人事業主でも利用できます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料2%~)
  •  3社間のファクタリング: ×
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額: 30万円~
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類:身分証明書、入出金の通帳、請求書、見積書

ベストファクター

 

3. Qpa

qpa

24時間365日対応しており、最速で当日に資金化してくれます。個人事業主でも利用できます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料2.5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で当日
  •  ファクタリングの利用額: 10万円~1億円まで(売掛先1社あたり)
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類:未公開

Qpa

 

4. 七福神

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個人事業主でも利用できるファクタリングサービスです。最短即日で資金調達ができ、また、来店する必要はありません。日本全国に対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料 5%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇(手数料 3%~)
  •  資金になるまでの期間: 最短で当日
  •  ファクタリングの利用額: 30万円~3,000万円まで(売掛先1社あたり)
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類: 決算書、過去直近の取引入金が確認できる書類(入出金通帳・
     当座通帳照合表)、取引先との基本契約書、成因資料(契約書・発注書・納品書・請求書等)

七福神

 

5. えんナビ

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24時間365日対応しているファクタリング会社のサービスです。法人だけでなく、個人事業主でも利用できます。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料5%~)
  •  3社間のファクタリング: -
  •  資金になるまでの期間: 最短で翌日
  •  ファクタリングの利用額:30万円~5000万円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:未公開

えんナビ

 

6. トップマネジメント

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製造業、建設業、システム開発業など3か月以上の長期の支払いサイトに対応したファクタリング会社のサービスです。トラック運送業や卸、小売り、医療系、ITなど幅広い業種に対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料1%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 未公開
  •  ファクタリングの利用額:30万円~1億円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:決算書、試算表。過去・直近の取引、入金が確認出来る書類。
     取引先との基本契約書 。成因資料 (発注書・納品書・請求書)

トップマネジメント

 

7. MSFJのファクタリング

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クイックファクタリングとプレミアムファクタリングというプランがあります、前者は、限度額100万円までで手数料3.8%~発生します。即日、現金化できます。後者は、限度額が5000万円までで手数料は1.8%~発生します。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料1.8%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額:5,000万円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:未公開

MSFJのファクタリング

 

8. ジャパンマネジメント

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九州と東京にオフィスがあるため、日本全国からの問合せに対応できます。医療報酬債権や介護報酬債権の買い取りにも対応しています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料3%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で1日
  •  ファクタリングの利用額: 50万円~5000万円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  審査時の必要書類:決算書のコピー(2期分)、試算表(今期半期以上経過の時)、
     直近6か月分の取引、入出金履歴が確認できる書類(通帳コピーなど)
     売掛先に宛てた(発注書、納品書、請求書など)登記簿謄本、
     売掛先との取引基本契約書(無い場合も可)納税証明書

ジャパンマネジメント

 

9. ビートレーディング

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工事請負代金債権の買い取りや診療報酬債権の買い取り、介護報酬債権の買い取りなどを行っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料の平均は15~17%)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で翌日
  •  ファクタリングの利用額:数十万円~数億円
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:〇
  •  必要書類:売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付3ヶ月分),入金予定の売掛金が確認できる成因証書(契約書・発注書・請求書等)

ビートレーディング

 

10. アンカーガーディアン

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福岡関西エリアのファクタリングサービス会社です。建設業や製造業、医療系などを中心にファクタリングを行っています。

◆ サービスの概要と特徴

  •  2社間のファクタリング : 〇(手数料3%~)
  •  3社間のファクタリング: 〇
  •  資金になるまでの期間: 最短で即日
  •  ファクタリングの利用額:5,000万円まで
  •  個人事業主:〇
  •  日本全国対応:×
  •  必要書類:未公開

アンカーガーディアン

 

まとめ

本記事は、代表的な10つのファクタリング会社を比較し、その違いをご紹介しました。なお、販促や集客については別記事でまとめています。

【参考記事】 ・ 売れる販促企画のアイデア集
       ・ 再来店を促す販促方法 ~お店を思い出してもらう~
       ・ 集客のアイデア集 (成功する集客企画9選)

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